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[佛系投資人]

ETF買下全世界:精選4支內建「抗風險、資產配置」的配息ETF,最高年化10.6%!(詳細分析)

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ETF買下全世界:精選4支內建「抗風險、資產配置」的配息ETF,最高年化10.6%!(詳細分析)

ETF買下全世界有自己的專屬封面了!


在挑選投資組合時,我們都知道持有單一股票的風險有多高,這也是近年指數ETF會興起的原因,因為ETF分散投入了上百、甚至上千間公司的股票,步但能平滑單一股票暴跌的風險,還能取得長期穩健的收益。




為什麼需要作資產配置?


資產配置就是增加投資組合的多樣性,達到在經濟下跌時資產也能有不俗的表現。


比如,持有指數ETF,背後所持有的還是股票,在熊市來時難逃資產下跌的風險。所以我們可以額外配置債券ETF,讓資產組合包含股票與債券,這就做到了資產配置。


當然,你還可以增加貴金屬、外匯、現金等等更多元的資產,讓風險足夠分散。但一般來說,股票ETF與債券ETF就很夠用了。


ETF買下全世界:精選4支內建「抗風險、資產配置」的配息ETF,最高年化10.6%!(詳細分析)


延伸閱讀:為什麼你需要一個美股帳戶?


4支內建抗風險、資產配置的ETF:AOA、AOR、AOM、AOK


知道資產配置的重要性後,真的放到投資實戰倒也沒那麼容易。比如說股票與債券的比例因為價格浮動,每個月都會改變,或是到底要投資哪些債券之類的。


貼心的ETF公司ishare安碩聽到了廣大投資人的想法,推出了AOA、AOR、AOM、AOK這四支ETF,每一隻ETF都持有股票與債券,只差在比例不同而已。


ETF買下全世界:精選4支內建「抗風險、資產配置」的配息ETF,最高年化10.6%!(詳細分析)


ETF買下全世界:精選4支內建「抗風險、資產配置」的配息ETF,最高年化10.6%!(詳細分析)


AOA、AOR、AOM、AOK這四支ETF差別在哪?


從上表可以發現,AOA、AOR、AOM、AOK的管理費相同,除了AOK是月配息,其他三支AOA、AOR、AOM都是季配息。


而他們最大的差別在持有資產的股債比,AOA持有80%的股票、20%的債券,而接下來的AOR、AOM、AOK持有的股票佔比則逐漸降低。持有股票佔比最低的AOK持有20%的股票與80%的債券。


至於詳細持股,可以在下圖中發現,這四支ETF都持有IVV (美國大型股)、IDEV(國際已開發市場)、IUSB (美元債)、IMEG (新興市場股票)等標的。總計持有的股票與債券多達12,000多支,可以說是相當分散。


ETF買下全世界:精選4支內建「抗風險、資產配置」的配息ETF,最高年化10.6%!(詳細分析)


AOA持股成分圖AOA、AOR、AOM、AOK這四支ETF的收益率如何?


廢話不多少,直接挑選2009~2019年的數據跑分析。這邊因為AOK與AOM配置相似,所以就以AOK來舉例。


ETF買下全世界:精選4支內建「抗風險、資產配置」的配息ETF,最高年化10.6%!(詳細分析)


可以發現,在這10年裡,持有最高股票配置的AOA取得了最好的報酬,平均年化收益率來到了10.65%,再來是AOR的8.8%與AOK的4.47%。


年化收益10.65%可以說相當不錯了,雖然低於追蹤美國標普500指數的ETF VOO,但抗風險性也更佳優良 (因為持有20%的債券)。


另外可以發現,即使AOK每月配息,因為持有較高比例的債券,收益率最終跑輸了AOA與AOR。


總結:AOA、AOR、AOM、AOK這四支ETF哪支適合我?


AOA、AOR、AOM、AOK這四支ETF的優點在於使用低成本,便能建構多元化的投資組合。如果你能承受較高的風險,就選AOA,8:2的股債比挺適合長期投資的。小賈的投資組合裡,股債比大概也是8:2左右。如果你想要建立穩健的現金流,就選AOK。AOK持有高比例的債券,不但能有效預防經濟下跌,每個月還能領取穩定的配息。這四支ETF的殖利率大約在2%左右,而純債券ETF如BND、BNDW的殖利率在1.8~2.7%左右,不過別忘了這四支ETF在價格的增長上比BND與BNDW快得多。


補充說明:本篇文章中提到的7支ETF:AOA、AOR、AOM、AOK、VOO、BND、BNDW都可以透過Etoro美股帳戶買到,也歡迎點擊下方圖片進入ETF買下全世界的官方討論區。

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文章連結:懶人經濟學





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我是小賈,懶人經濟學主筆。現任職於上海金融業。
善於策畫撰寫理財觀點、投資趨勢、財經/自我提升書籍解讀上的文章/音頻,合作方遍及兩岸券商、財經平台、學習類App。
Medium▶▶▶http://user2712.psee.io/FR3BM

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