[投資理財]

統一大滿貫基金分析:主動投資勝過0050!完整解讀(附讀者優惠)

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<button class="co cp ba bb bc bd be bf bg bh cq cr bk cs ct"><svg width="29" height="29" class="q"><path d="M23.2 5H5.8a.8.8 0 0 0-.8.8V23.2c0 .44.35.8.8.8h9.3v-7.13h-2.38V13.9h2.38v-2.38c0-2.45 1.55-3.66 3.74-3.66 1.05 0 1.95.08 2.2.11v2.57h-1.5c-1.2 0-1.48.57-1.48 1.4v1.96h2.97l-.6 2.97h-2.37l.05 7.12h5.1a.8.8 0 0 0 .79-.8V5.8a.8.8 0 0 0-.8-.79"></path></svg></button>

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統一大滿貫基金分析:主動投資勝過0050!完整解讀(附讀者優惠)

這篇文章主要介紹統一大滿貫基金的投資標的、報酬率分析以及基金特性。文末也會附上該基金的投資方式以及開戶優惠。統一大滿貫基金是少數長期年化打敗0050報酬的主動型基金,目前可以在鉅亨買基金上面買到。

近幾年來因ETF指數化投資盛行,不少人在爭論是投資主動型基金好?還是投資被動型ETF好呢?

這個問題其實就是主動型投資以及被動型投資的爭論,並沒有誰一定比較優,只要攤開數據,看哪個標的長期年化能賺錢就好



這裡我們舉個例子:

主動型台股基金跟被動型0050的最大不同,在於前者經理人每年的投資目標就是要打敗大盤指數績效,而0050的的目標則是追蹤大盤指數績效。

所以在挑選基金時,我們就只看那些長期打敗台股大盤的基金來做介紹,這樣子的基金並不多,除了先前介紹過的聯博全球高收益債券基金聯博美國收益基金,還有一支,就是我們今天要介紹的統一大滿貫基金。

延伸閱讀:

【全網最優】鉅亨買基金開戶優惠:1,788點+終身基金申購0手續費,輕鬆投資台股、美股、全世界!

這篇文章主要分享鉅亨買基金的優惠開戶方案,包括鉅亨買基金介紹、開戶專屬優惠以及開戶教學、如何登入鉅亨網購買基金等等。小賈讀者優惠開戶方案:透過專屬連結註冊,或是開戶時輸入優惠代碼…

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統一大滿貫基金的三大特色

統一大滿貫基金是目前國人10大受歡迎的定期定額基金,目前也是台灣前10大規模的基金,也獲得晨星4顆星的評價。

雖然基金評等、獎項在今天已經沒有什麼參考性,不過如果我把他的長期報酬拉出來,絕對可以說服你:

成立至今績效316%,年化報酬率15.8%,大約是VOO的1倍,0050的1.2倍。



基金規模台灣前10大,成立時間優久

統一大滿貫成立時間有20年,而目前基金規模69.52億,是屬於台灣前10大基金。

目前統一大滿貫基金淨值最低為2.88,自2000年成立以來長期上漲。

為何提到基金規模呢?

一就是台灣投資人喜愛追逐明星基金,只要基金投資績效長年表示不錯,就會吸引更多人投資,則會出現大者恆大的現象。

二是就是現實殘酷面,只要基金表現不好,基金的規模就會很快縮水,投資人很快會讓表現不好的基金下市。

也因為這樣,投資只願意把錢投資在有一定規模的基金。再來此檔基金的長期績效打敗台灣大盤加權指數。

大家可看到圖片,成立以來的績效是316%,也就是每年約15.8%的報酬,是非常可觀。

統一大滿貫基金分析:主動投資勝過0050!完整解讀(附讀者優惠)

統一大滿貫基金長期的投資績效屬於前段班

大家可以看到圖片,統一大滿貫在5年、10年的績效排名是屬於前段班,這也反應出此檔基金適合中長期投資。

而以Beta值來看,此基金的波動是會小於大盤一些。

統一大滿貫基金分析:主動投資勝過0050!完整解讀(附讀者優惠)

統一大滿貫基金獨特的投資策略

統一大滿貫持股的投資策略是非常看重ROE(股東權益報酬率),必竟ROE是一個不錯檢視公司的指標。

此檔基金在選股上會以平均3年ROE要達到6%以上的個股。

這如同股神巴非特在選股上非常看重ROE要多年維持一定的水準,畢竟ROE反應出企業經營管理狀況。

優質的公司會維持ROE在一定的水準之上,一旦ROE下滑也暗示企業管理沒有有效運用資金是ROE成長。



再來,統一大滿貫基金的經理人在產業佈局上都是以科技業為主。尤其現在投資組合的佈局上是抓住市場主流趨勢,以5G基地台相關股,Apple概念股及光學股為主。

統一大滿貫基金分析:主動投資勝過0050!完整解讀(附讀者優惠)

統一大滿貫基金的投資潛力

大滿貫現任的基金經理人也是統一龍馬的基金經理人,她在操作期間內,經歷過科技泡沫,金融海嘯,所以她是有經驗來面對市場的不穩定。

2002~2018年:張繼聖

2018年~:錢素惠

基金經理人操作優異

這裡沒什麼好說的,投資說到底就是看績效。

大家可以看到過去統一大滿貫歷任基金經理人的操作績效。可以看到現任的績效是遠遠打敗大盤指數。

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適合長期投資,也適合作波段投資和定期訂額投資

前面有提到統一大滿貫適合長期投資之外,也是適合投資人作波段投資,必竟台灣股市是屬於淺疊市場,台股的波動度相較其他成熟國家是來的大。

投資人每年都有機會作一次波段操作。而對於定期定額的投資人來說,統一大滿貫5年的定扣績效有47.45%。

這也是為什麼此檔基金為國人10大定期定額投資的名單內。

延伸閱讀:ETF基金怎麼買最划算?定期定額、定期定份、定期定值優缺點分析

統一大滿貫基金分析:主動投資勝過0050!完整解讀(附讀者優惠)

統一大滿貫基金的管理費

此檔基金比較大的缺點是在於基金管理費用1.6%,保管費0.15%,合計1.75% , 跟同累組基金費用平均合計為1.54%來看,是稍為偏高。

但統一大滿貫經理人的績效,是對得起這樣子的收費的。

統一大滿貫基金如何購買

目前這支基金可以再鉅亨買基金購買到,鉅亨網有提供懶人經濟學開戶優惠,可參考:

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總共可以用來折抵基金申購手續費1,788元,相當於購買29萬內基金全部免手續費(點數在開戶後180天內皆可任意使用)

白話一點,這個優惠方案申購29萬元內的基金完全0手續費。.<em class="as">

具體的算法:透過鉅亨申購股票型基金,申購費率為銀行的2–3%折,大約是0.6%。

假設今天你申購了29萬元的股票基金,手續費為:290,000 x 0.6% = 1,740元,1788–1740=48元 (不用附任何手續費,剩下48元可以在之後買基金時折抵)</em>



如果身邊有朋友已經開了鉅亨網的基金帳戶,可以在你的開戶文件上寫上他的姓名、註冊email,他能在享受到300點的紅利回饋。



統一大滿貫基金總結

越來越多人喜歡上手國內外的ETF,長期的數據也表明ETF能創造不錯的獲利。

但也別忘記所有投資商品都是一種工具,我們在挑選時還是要攤開長期的報酬率,讓數據說話,再去決定要投資哪些ETF或基金。



這邊並不是說統一大滿貫的報酬比較好,那麼就可以不用買0050或是VOO,統一大滿貫的優點是報酬好看,缺點則是在投資地區上過於集中。

比較好的最法是,除了大滿貫基金外,在適當加入不同國家、地區的基金、ETF,達到分散投資的效果。

另外,很多人不知道台股基金每個月台幣3000元就可以定期定額投資,而單筆台幣1萬元就可以建立投資部位,這對小資族來說是非常方便的 (相較於0050一張可能就要10萬台幣上下)

統一大滿貫基金適合長期投資,波段操作及定期定額投資,再加前面所提到的特色和優點。投資人可把統一大滿貫基金列為個人投資標的選項喔!

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