[新聞]

好享退九檔退休基金 績效卓越

工商時報 魏喬怡 2021.04.09

近一月市場高檔動盪波動大,觀察台灣第一個由集保結算所與基富通證券執行的全民退休理財基金投資專案「好享退」九檔基金近一個月表現,群益全民成長樂退組合1.5%表現最佳。法人指出,強化風險控管與穩定收益兩者兼顧的目標風險型表現相對好,是投資人退休基金值得選擇的標的。

財富管理業者表示,基富通退休理財基金讓投資人享有由專業投資團隊所建立的投資組合,可以逐步累積退休資產,是全民退休理財值得選擇的標的,其中目標風險型退休基金以風險管控與報酬優化做為投資雙核心,講究風險與報酬兼顧,追求穩中求勝,依基金操作風格分保守、穩健、積極,配置上皆採全球布局。

另外,股債平衡布局可降低投組波動,投資標的也遍布全球與新興股債市,避險投資過度集中,達到風險分散效果,對於以退休規劃這類長期投資為目標的投資人而言,是相當合適的理財工具。

群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧指出,短期金融市場風險偏好將持穩,可採取較為偏股而穩健的布局。整體而言,穩健型的目標風險型投資組合,鑒於景氣保持復甦軌道同時市場波動風險上升之際,仍將以股債分散的配置策略參與市場回升機會,控制投組波動風險,實現長期投資目標。

面對退休理財動輒長達數十年的投資大計,建議投資人可依自身風險承受度選擇相對應的基金產品,並搭配定期定額及逢高停利、逢低加碼的投資機制,在面對後疫情時代的機會與風險的環境下,穩扎穩打累積退休資產。

國泰投信指出,目標日期基金是國際上退休準備金的焦點,原因在於其商品設計適合所有人,簡單易懂,適合進行長期紀律的退休投資。

以國泰泰享退系列2029、2039、2049目標日期組合基金來說,投資人只要選擇與本身期望退休時間相近的商品,以每月定期定額或單筆投資方式開始投資,投資操作上免煩惱,一切交由專家管理的精選投資組合及動態資產配置。因此,即使近期市場波動大,但目標日期基金的投資人也不需要煩惱是否調整投資組合。

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好享退這幾檔績效其實還蠻不錯的,早點投資就能早點退休~~
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